「楽天証券の口座でつみたてNISAの運用を考えている」
「楽天証券でつみたてNISAをしたいけどはどうすればいいの？」
楽天ポイントが貯まることで人気の楽天証券。
楽天証券を利用して、お得につみたてNISAを始めたいと思っている方も多いでしょう。
つみたてNISAは2018年から開始された少額投資非課税制度です。
つみたてNISAは長期的な視点で積立投資をすることができます。
この記事では、楽天証券でのつみたてNISAの買い付け方法をわかりやすく解説します。
楽天証券のつみたてNISAのメリット
楽天証券でつみたてNISAを始めると次のようなメリットがあります。
お得なポイントバック
楽天証券ではつみたてNISAなどの投資信託を購入すると、その購入額の0.2％がポイントバックされる仕組みが取り入れられています。
0.2％という少額ではありますが、チリも積もればですね！手数料自体も安いので、他の証券会社と比べてもお得に利用することができます。
楽天ポイントが利用できる
楽天証券では楽天ポイントを活用してつみたてNISAの投資ができます。
楽天ポイントは1円から使うことができるので、無駄のない投資が可能となります。
普段楽天を利用している方にとっては、ポイントを利用しながらお得に投資ができますし、なかなか楽天ポイントの使い道がないという方にとっても嬉しいサービスです。
自分に合った運用ができる
楽天証券は「楽ラップ」というAIによるアドバイスを受けることができるロボアドバイザーサービスが用意されています。
ロボアドバイザーが投資を行う人に合った運用を提案してくれるので、自分に合ったポートフォリオでの運用が可能となります。
また資産運用を自動で行ってくれるので、難しいことを考える必要はありません。
楽ラップは9つの運用コースがありますので最適な提案をしてくれるでしょう。
楽天証券でつみたてNISAを始める流れ
つみたてNISAを始めるには、まずは楽天証券の口座を開設することが必要になります。
楽天証券の口座開設方法についてはこちらの記事で詳しく解説しています。
申し込みの際に、総合口座と合わせてつみたてNISA口座の2つを開設していきます。
つみたてNISAを始めるためには、税務署の審査がありますのでその審査が問題なければNISA口座を開設することができます。
すでに楽天証券の口座を持っている方は、追加でつみたてNISA口座を申し込めばOKです。
総合口座とつみたてNISA口座が用意できたら、早速つみたてNISAを始めていきましょう。
- 楽天証券にログインをする
- ファンドを選び買い付け
- 目論見書の確認
- 設定を確定する
こちらが楽天証券でのつみたてNISAの買い付けの流れになります。 詳しくみていきます。
楽天証券にログインをする
楽天証券にログインし、メニューバーから「NISA・つみたてNISA」→「ファンドを探す」を選びクリックします。
ファンドを選び買い付け
次にファンドを選ぶことになるのですが、これには4つの方法があります。
- ファンドを個別に探す
- 診断で自分にぴったりのファンドを探す
- おすすめから選ぶ
- 自分で一から選ぶ
ファンドを個別に探すでは、検索窓にファンド名を打ち込んで個別に探します。
診断で探すというのは、いくつかの質問に答えるだけで自分に合った投資コースをピックアップしてもらえます。
おすすめから選ぶ場合は、つみたてNISAおすすめファンドの中から選択することになり、自分で一から探すでは楽天証券のファンド一覧の中から選択し決めることになります。
銘柄が決まれば、買い付けをしていくことになります。
注文フォームでは積立タイミングや、買付金額などを入力していきます。
引き落とし方法は楽天キャッシュ、楽天クレジットカード決済、証券口座(楽天マネーブリッジ)、その他銀行口座から選ぶことができます。
目論見書の確認
次に実際に購入するファンドの目論見書が表示されますので確認しておきましょう。
目論見書とは、投資信託を行うための説明書のようなもので投資信託を購入する時には必ず投資家に渡されるものです。
確認が終われば、「確認して次へ」から最終確認にいきます。
設定を確定する
購入するファンド名やコース、設定金額などが表示されるので、注文に問題がなければ進めていきます。
取引パスワード(暗証番号)を入力し「注文する」をクリックすることで完了します。
まとめ
楽天証券では、つみたてNISAを楽天ポイントを利用したお得な長期投資ができますので、普段から楽天を利用している方にとっておすすめの証券会社です。
楽天証券の総合口座をすでに持っている方は、NISA口座を申し込み追加することで比較的すぐに始めることができます。
どちらの口座も持っていない方は、総合口座とNISA口座を同時に申し込みしましょう。
楽天証券で口座の開設さえできれば、あとは簡単につみたてNISAを始めることができます。
資産運用をする前には、必ず投資目的、リスクに対して耐えられる範囲、投資対象の投資信託に関する説明書などを確認し、適切な判断を行うことが大切です。
楽天証券でお得につみたてNISAを始めてみてはいかがでしょうか。
