こんにちは！ちぃです。
最近
「SBI証券でつみたてNISAをしてみたいけど、やり方がわからない。」
というお悩みをよく聞きます。
SBI証券のつみたてNISAなら、やり方もむずかしくありません。
今回は「SBI証券で口座を開設してつみたてNISAをする方法」を解説します。
初心者の方、投資を試してみたい方にオススメです！
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SBI証券で口座を開設する
まずSBI証券で口座を開設しましょう。
すでに口座を持っている人は、「つみたてNISAをはじめる」の手順から参考にしてくださいね。
- メールアドレスを登録
- 届いたメールをタップし、必要事項を入力
- 規約を確認する
- 入力した内容をチェックする
- 本人確認をする
くわしく解説します。
メールアドレスを登録
SBI証券のホームページから「無料口座開設」のボタンをタップします。
メールアドレスを入力すると、仮登録メールが届きます。
届いたメールを確認し、必要事項を入力
届いた仮登録メールのなかのURLをタップして、同じくメール内にある認証コードを入力します。
名前などの個人情報を入力します。
特定口座は「開設する」を選択します。
つみたてNISAは「申し込む」を選択します。
住信SBI銀行の口座は、持っていないなら開設したほうが便利です。
SBI証券ポイントサービスは「申し込む」を選択します。
「次へ」をクリックします。
規約を確認し、口座開設方法を選択する
各種規約は、中身を確認してからチェックを入れると次に進めます。
口座開設方法は、郵送だと時間がかかるので、「ネットで口座開設」がオススメです。
入力した内容をチェックする
名前・住所など内容を確認し、まちがいがないなら本人確認に進みます。
本人確認をする
今回は、スマホで本人確認を行います。
提出書類は
- マイナンバーカード
- 運転免許証
- 住民基本台帳カード（写真付き）
- 住民票の写し/住民票の記載事項証明書
- 各種健康保険証
- 印鑑証明書
- 在留カード/特別永住者証明書
- 運転経歴証明書
- パスポート
の中から選べます。
ガイドの通りに行えば、むずかしくありません。
「自分の顔をその場で撮影」を選択し、スマホカメラで自分の顔を撮影・登録します。
スマホカメラで本人確認書類を撮影・登録します。
SBI証券側での本人確認が終了したら、完了メールが届きます。
SBI証券口座の初期設定をする
本人確認の完了メールが届いたら、初期設定を行います。
- メール内のURLからログイン
- パスワードの設定
- 世帯主や銀行口座の情報を入力
- 投資についてのアンケートに答える
- 同時に開設する口座を選ぶ
では、やってみましょう！
メール内のURLからログイン
「本人確認書類審査完了」のメール内ある「口座開設状況画面」のURLをタップ。
ログインIDとパスワードを入力してログインします。
取引パスワードの設定
「取引パスワード設定」をタップ。
申し込み時に入力したのと同じ
- 電話番号
- 生年月日
- メールアドレス
を入力し、「メールを送信」ボタンをタップ。
登録したメールアドレス宛に「認証コード」が届きます。
届いた認証コードと取引パスワードを入力したら、「設定」をタップしましょう。
パスワードは
- 半角英数字
- 10文字～20文字以内
- 記号を2種類以上
で作成してくださいね。
取引パスワードの設定が終わったら、「初期設定する」に進みます。
世帯主や振込先の銀行口座の情報を入力
職業や世帯主などの情報を入力します。
投資についての質問に答える
取引プランを選択します。
投資経験や資産状況についても回答していきます。
ここまで入力した内容を確認し、問題がなければ「この内容で登録」をタップしましょう。
同時に開設する口座を選択する
同時に開設できる口座を選択できます。
必要なものがあれば一緒に開設しておくとスムーズです。
最後にあらためて内容を確認し、まちがいがなければ設定完了です。
SBI証券でつみたてNISAをはじめる
次は、つみたてNISAの設定をはじめます。
- どの銘柄でつみたてNISAをするか決める
- 積立をする金額などを設定する
- 内容を確認する
1つずつ見ていきましょう。
つみたてNISAの銘柄を選ぶ
SBI証券にログイン後、上のメニューの「NISA・つみたてNISA」をタップします。
つみたてNISAの銘柄を探す方法はいくつかありますが、今回は「つみたてNISAで買えるファンドを探す」から探します。
「投資信託」ボタンをクリックします。
SBI証券のつみたてNISAで取り扱っている全銘柄が表示されるので、好きな銘柄を選んでタップします。
「つみたてNISA買付」をクリックします。
積立をする金額やタイミングを設定する
積立をするタイミングや金額を設定します。
使えるクレジットカードは、三井住友カードのみです。
目論見書（投資信託の説明書のようなもの）が表示されたら、中身に目を通します。
入力内容を確認する
設定内容を確認し、取引パスワードを入力し、「設定をする」をタップします。
以上で、つみたてNISAの設定は完了です。
つみたて投資枠と成長投資枠の違い
新NISAになり、つみたて投資枠と成長投資枠が併用できるようになりました。
それぞれの違いを確認しましょう。
- 投資できるのは長期の積立・分散投資に適している一定の投資信託のみ
- 購入方法は積立購入のみ
- 年間投資限度額は120万円まで
- 生涯の非課税保有限度額は最大1,800万円
- 幅広い商品への投資可能
- 購入方法は積立購入とスポット購入の2つから選べる
- 年間投資限度額は最大240万円まで
- 生涯の非課税保有限度額は最大1,200万円
※成長投資枠とつみたて投資枠を合算して最大1,800万円
まとめ
お疲れ様でした！
あとは設定したタイミングで、自動的に積み立ててくれます。
投資と言うとむずかしい印象もありますが、手順通りに進めていけば初心者でも大丈夫です！
ぜひ、つみたてNISAをするときの参考にしてくださいね。
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